透明可靠的數據是模擬的核心。以下是我們收集和處理數據的方式。
我們通過比較Yahoo Finance的「調整後收盤價（包含股息再投資）」與普通「收盤價」來估算股息收益率。通過逆算兩個數據的差異，分離出純粹的股息再投資效果。
模擬假設「月初投資」。為了技術實現，我們使用「上月收盤價」和「匯率」來執行買入訂單。例如，2月的投資使用1月的收盤數據處理。這樣可以準確反映換匯時點的匯率效果和成本平均化效果。
包括調整後收盤價在內的市場數據來自Yahoo Finance。
基本使用Yahoo Finance數據，2015年之前的歷史數據以Kraken交易所價格補充。
官方消費者價格指數（CPI）數據來自FRED（聯準會經濟數據）。
主要匯率數據來自FRED，歷史缺失數據通過TradingView數據補充。
ETF管理費已反映在歷史價格數據中，因此自然包含在內。
買賣手續費、匯兌費用（點差）和稅費（資本利得稅、股息所得稅）未包含在結果中。
假設股息一經支付立即再投資。實際上可能因入帳延遲等產生等待期。
假設投資金額可以精確到分購買。實際上由於整股交易可能會有現金餘額。
以下是反映在歷史數據中的主要ETF管理費現況（截至2026年1月）。
| 代碼 | 產品名稱 | 管理費 |
|---|---|---|
| SPY | SPDR S&P 500 ETF Trust | 0.0945% |
| QQQ | Invesco QQQ Trust | 0.20% |
| ACWI | iShares MSCI ACWI ETF | 0.32% |
| SCHD | Schwab US Dividend Equity ETF | 0.06% |
| VYM | Vanguard High Dividend Yield ETF | 0.06% |
| JEPQ | JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF | 0.35% |
| SOXX | iShares Semiconductor ETF | 0.35% |
| XLK | Technology Select Sector SPDR Fund | 0.09% |
| XLE | Energy Select Sector SPDR Fund | 0.09% |
| VGK | Vanguard FTSE Europe ETF | 0.06% |
| EWG | iShares MSCI Germany ETF | 0.50% |
| EWJ | iShares MSCI Japan ETF | 0.49% |
| EWY | iShares MSCI South Korea ETF | 0.59% |
| EWT | iShares MSCI Taiwan ETF | 0.59% |
| MCHI | iShares MSCI China ETF | 0.59% |
| GLD | SPDR Gold Shares | 0.40% |
| SLV | iShares Silver Trust | 0.50% |